Man skal være opmærksom på, at der altid er nuancer i de gode historier, også indenfor investering.
Falcon Danske Aktier har givet et afkast i særklasse. Både i fondens over 12-årige levetid, men også på mindre tidshorisonter såsom tre og fem år.
Når man investerer i aktier, vil købstidspunktet have stor betydning for afkastet. Især på kort sigt, da aktiekurserne kan svinge voldsomt. Hvis man køber lige før en kraftig aktiestigning, bliver afkastet naturligvis væsentligt bedre, end hvis man køber efter, at aktierne er steget.
Købstidspunktet er også vigtigt, når man køber investeringsbeviser i Falcon Danske Aktier. Specielt hvis man foretager hele sin investering på én gang.
Grafen herunder viser sandsynligheden for et merafkast ved forskellige tidshorisonter ved en investering i Falcon Danske Aktier købt på et tilfældigt tidspunkt i de seneste 12 år. Et merafkast er defineret som et afkast, der er bedre end markedsudviklingen på det generelle danske aktiemarked.
Udarbejdet af Falcon Fondsmælgerselskab A/S. Der tages forbehold for fejl og unøjagtigheder.
Køber man Falcon Danske Aktier i en tilfældig måned, har man 58% historisk chance for, at man har fået et bedre afkast end markedsafkastet. 80% af dem, der har ejet Falcon Danske Aktier i en periode på fem år, vil have oplevet at få et merafkast.
Men det er jo ikke alle. Der er stadig 20%, som har oplevet ikke at have fået noget merafkast efter fem år som medinvestor.
Et eksempel er de investorer, der havde købt d. 31. juli 2018. Efter fem år, det vil sige den 31. juli 2023, ville de have fået et afkast, der var 13,5%-point dårligere end markedsafkastet. Timingen var desværre meget uheldig. Investorerne fra den måned ramte en serie af afkast, der var dårligere end markedet.
Det der ofte sker, og som regel sker det lang tid før der er gået fem år, er, at man gør regnskabet op. Sælger ud og prøver lykken i en anden fond. Og det er her, det langsigtede kommer ind. Fem år er en evighed for de fleste investorer. Men der er ingen omveje. Merafkast kommer ikke som perler på en snor. Det kommer netop, når man mindst venter det.
Alle, som har været investeret i syv år eller mere, har fået et merafkast. Hvis vores førnævnte investorer var langsigtede og havde ventet yderligere seks måneder, ville de være på niveau med markedsafkastet. Efter yderligere seks måneder ville de være 14,8%-point foran. De havde nu fået noget for de højere omkostninger ved en aktiv strategi.
Figuren nedenfor viser, hvordan vores investor går fra at være bagud med -13,5%-point til at være foran med +14,8% på ét enkelt år.
Udarbejdet af Falcon Fondsmælgerselskab A/S. Der tages forbehold for fejl og unøjagtigheder.
Som den første graf viser, har størstedelen af de investorer, der har haft deres investeringsbeviser i tre og fem år, fået et merafkast. Men ingen opnår det uden tålmodighed, og for dem som bliver ramt af timing-uheld, skal tålmodigheden være lidt større.
Undgå at følge dine investeringer for tæt, og undgå for hyppige opfølgninger. Overlad ansvaret til en professionel og brug tiden på noget bedre, som skaber værdi for dig. Det er det bedste råd, vi kan give i forhold til at forblive langsigtet og opnå succes med dine investeringer.
Oplysningerne i dette materiale er udarbejdet til brug for orientering og kan ikke betragtes som en opfordring om eller anbefaling til at købe, beholde eller sælge ejerandele i virksomheder og værdipapirer omtalt i materialet, i Falcon Invest eller andre værdipapirer, ligesom de ikke kan betragtes som anbefalinger eller rådgivning af finansiel, juridisk, regnskabsmæssig eller skattemæssig karakter. Falcon Invest og Falcon Fondsmæglerselskab A/S kan ikke holdes ansvarlig for tab forårsaget af dispositioner – eller mangel på samme – foretaget på baggrund af oplysningerne i dette materiale.